Egy vállalkozás vezetése folyamatos döntéshozatalt jelent: mikor érdemes beruházni, kell-e új munkatársat felvenni, milyen árazási stratégiát kövessünk, vagy éppen hogyan készüljünk a következő időszakra pénzügyileg. Még ha nem is vagyunk pénzügyi szakemberek, néhány alapelv betartásával tudatosabb, stabilabb döntéseket hozhatunk, és elkerülhetjük a tipikus hibákat.

Az alábbi három pénzügyi tipp egyszerű, mégis hatásos, különösen, ha cégvezetőként az átláthatóságra, tervezhetőségre és a kockázatok csökkentésére törekszik.

Jelen összefoglaló nem teljes körű, és nem garantálja a mindenkor hatályos jogszabályoknak való megfelelést. Személyre szabott tájékoztatásért keresse fel irodánkat.

1. Ne csak a bankszámlát nézze, értelmezze a számokat is

Sok vezető hajlamos az aktuális bankszámlaegyenletről levonni következtetéseket a cég helyzetéről. Ez azonban megtévesztő lehet: előfordulhat, hogy épp beérkezett egy nagyobb vevői utalás, de közben közeleg egy komoly kifizetés is (pl. áfa, bérköltség, szállítói számla).

Miért veszélyes ez?

Mert ha kizárólag a pillanatnyi készpénzállomány alapján döntünk (pl. beruházásról vagy prémiumról), könnyen likviditási problémába kerülhetünk.

Mit tehet?

• Nézze meg legalább havonta a főkönyvi kivonatot vagy a könyvelő által készített összefoglalót.
• Kérjen egy gyors „pénzügyi helyzetkép” jelentést: bevételek, kiadások, elhatárolások, tartalékok.

Ez már önmagában segíthet tudatosabb döntéseket hozni.

2. Készítsen rendszeres cash flow előrejelzést

A cash flow, vagyis a pénzmozgások előrejelzése, kulcsfontosságú eszköz minden vállalkozás életében. Akkor is, ha kis cégről van szó. Sokan úgy gondolják, hogy ez csak nagyvállalatoknak való, pedig valójában bármilyen méretű cég működését stabilabbá teheti.

Miért fontos?

Mert nem az számít, mennyi a bevétel éves szinten, hanem az, hogy az adott hónapban rendelkezésre áll-e a szükséges fedezet a kiadásokra. Sok egyébként jól működő cég kerül bajba emiatt.

Mit tehet?

• Készítsen legalább 3 hónapra előre egy egyszerű táblázatot: várható bevételek és kötelező kiadások (bér, adók, járulékok, bérleti díj stb.).
• Vegye figyelembe a szezonális ingadozásokat (pl. nyári szabadságidőszak, év végi leállás).

Egy jól átlátható cash flow tábla segít időben felismerni a pénzügyi szűkületeket, és megoldást keresni még azelőtt, hogy gond lenne.

3. Ne féljen kérdezni, a könyvelő nem csak adminisztrátor

Sok cégvezető úgy érzi, hogy a könyvelés egy „szükséges rossz”, amiből jobb, ha minél kevesebbet lát. Pedig a könyvelő nemcsak adatokat rögzít, hanem kulcsfontosságú információk birtokában van, olyanokéban, amelyek alapján megalapozottabb döntéseket hozhatunk.

Miért fontos a párbeszéd?

Mert ha nem kérdez, lemaradhat fontos változásokról (pl. adókedvezményekről), vagy nem veszi észre a pénzügyi kockázatokat időben (pl. túl magas kintlévőségállomány, romló eredmény).

Mit tehet?

• Havonta egyszer egyeztessen a könyvelővel, akár 20-30 percben.
• Készüljön kérdésekkel, például:
  • Milyen irányba mozdult a cég eredménye az előző hónaphoz képest?
  • Vannak-e költségtípusok, amik kiugróan magasak?
  • Elérhető-e valamilyen adókedvezmény vagy támogatás, amit nem használunk ki?

A könyvelő nem ellenség, hanem stratégiai partner lehet, ha esélyt adunk rá.

+1 gondolat zárásként: A jó pénzügyi döntés nem mindig látványos, de mindig stabil

Nem kell pénzügyi zseninek lenni ahhoz, hogy jó döntéseket hozzunk, de fontos, hogy legyen néhány kapaszkodónk. Ha rendszeresen ránéz a pénzügyekre, kérdez, és előre tervez, azzal nemcsak a céget teszi ellenállóbbá, hanem saját magának is nyugodtabb vezetői mindennapokat biztosít.

Ha úgy érzi, itt az ideje tudatosabb pénzügyi döntéseket hozni, de jól jönne egy megbízható szakmai háttér, bízza vállalkozása könyvelését az Adótitkok csapatára.

Tapasztalt, naprakész és közérthetően kommunikáló könyvelőink segítenek Önnek átlátni a pénzügyeket és hosszú távon stabil alapokra helyezni cége működését.